Introduction

Anticiper sa vie patrimoniale, c’est se donner les moyens d’avancer avec confiance. Cela va bien au-delà de la simple gestion de son épargne ou de la préparation de sa retraite : il s’agit de penser, étape après étape, à l’impact de ses choix financiers, familiaux et professionnels sur son avenir et sur celui de ses proches.

Que vous soyez au début de la constitution de votre patrimoine, en pleine réflexion sur des projets d’investissement ou déjà tourné vers la transmission, une organisation réfléchie est la clé pour gagner en sérénité et en efficacité.

Dans ce guide, nous vous proposons de parcourir ensemble les grandes étapes d’une vie patrimoniale : les premiers revenus à placer, la protection de la famille, le financement des études des enfants, la préparation de la retraite ou encore la transmission du patrimoine.

L’objectif : rendre ces sujets accessibles et concrets. Pas besoin d’être expert en finance pour avancer sereinement, il suffit d’avoir une vision claire et de prendre les bonnes décisions au bon moment.