Votre objectif

Lier patrimoine privé & professionnel

Parce que votre patrimoine privé et votre patrimoine professionnel ne sont pas cloisonnés, ils doivent être alignés

Une stratégie patrimoniale ne se pense jamais sans cohérence entre patrimoine privé et professionnel.

Quand on est chef d’entreprise, l’activité professionnelle et la sphère personnelle sont intimement liées. Trop souvent, ces deux univers sont gérés séparément, avec le risque de décisions désalignées, de pertes d’opportunités ou d’exposition inutile aux risques.

Chez AUREA Wealth Management, nous faisons le lien entre vos ambitions entrepreneuriales et vos projets personnels, pour construire une stratégie patrimoniale unifiée, cohérente et performante.

Faire de votre entreprise le socle de votre patrimoine, et non une simple source de revenus

Chaque euro créé par votre activité professionnelle peut devenir un actif au service de votre avenir personnel.

Avant de parler de holding, de distribution ou de placement, il est essentiel de comprendre vos objectifs globaux :

protéger votre famille, financer un projet personnel, investir, transmettre, diversifier…

Nous vous aidons à orchestrer les flux, structurer les entités et optimiser les choix, pour que votre patrimoine professionnel serve votre patrimoine privé — et inversement.

Notre méthode de conseil

Analyse globale de votre situation

Organisation juridique et fiscale de votre entreprise
Structure de votre patrimoine privé (actifs, dettes, revenus)
Objectifs personnels et professionnels à court, moyen et long terme

Identification des ponts stratégiques entre les deux sphères

Création ou optimisation de holding
Arbitrage entre rémunération, dividendes et mise en réserve
Mécanismes de protection (Pacte Dutreil, prévoyance, assurance croisée…)

Mise en œuvre et pilotage dans la durée

Organisation juridique et fiscale globale
Intégration dans votre stratégie d’investissement et de transmission
Ajustements selon l’évolution de votre activité et de vos projets de vie

La promesse AUREA

Pédagogie

Vous comprenez les interactions entre vos choix professionnels et personnels.

Clarté

Une vision d’ensemble, accessible et structurée.

Sur-mesure

Votre vie ne rentre pas dans des cases, nos stratégies non plus.

Indépendance

Nous ne vendons aucun produit, nous construisons des stratégies.

Un premier échange pour y voir plus clair

Vous avez du mal à articuler vos revenus, placements et projets de vie ?
Vous sentez que votre entreprise pourrait mieux servir votre patrimoine privé ?
Vous souhaitez tout mettre à plat pour faire des choix stratégiques ?

Nous vous proposons un entretien confidentiel et sans engagement, pour faire un point précis sur votre situation et identifier ensemble les leviers concrets pour relier efficacement votre patrimoine professionnel et votre patrimoine privé.