Vos objectifs patrimoniaux, un par un.
Payer moins d'impôt, préparer la retraite, transmettre, céder votre entreprise : vous savez souvent ce que vous voulez. Le plus difficile, c'est de savoir par où commencer. Partez de votre objectif, nous traçons le chemin.
Pour les particuliers
Faire travailler votre épargne, préparer la retraite, transmettre.
- Optimiser votre fiscalitéRéduire l'impôt sans dénaturer votre stratégie ni bloquer votre épargne.
- Valoriser votre capitalFaire travailler votre épargne selon votre horizon et votre profil.
- Générer des revenus complémentairesConstruire des revenus réguliers, dès aujourd'hui ou pour plus tard.
- Transmettre votre patrimoineOrganiser la transmission à vos proches dans les meilleures conditions.
- Préparer votre retraiteAnticiper la baisse de revenus et la compenser avec les bons outils.
- Concrétiser vos projets immobiliersFinancer, structurer et sécuriser vos acquisitions immobilières.
Pour les dirigeants et les entreprises
Rémunération, trésorerie, cession : relier patrimoine privé et professionnel.
- Optimiser votre rémunérationArbitrer entre salaire, dividendes et épargne selon votre statut.
- Valoriser votre trésoreriePlacer les excédents de votre entreprise sans figer son activité.
- Préparer la cession de votre entrepriseAnticiper la fiscalité de la vente et organiser l'après-cession.
- Mettre en place une épargne salarialeFidéliser vos équipes avec un cadre social et fiscal avantageux.
- Lier patrimoine privé et professionnelFaire dialoguer votre holding, votre société et votre patrimoine.
- Protéger votre activité et vos prochesProtéger le dirigeant et assurer la continuité de l'entreprise.
Vous avez plusieurs objectifs ?
C'est le cas de presque tous nos clients. Votre conseiller les hiérarchise et les relie dans une seule stratégie écrite, plutôt que d'empiler des solutions.
À quel horizon se joue chaque objectif ?
Certains objectifs se règlent dans l'année, d'autres se préparent sur vingt ans. Les situer dans le temps, c'est déjà savoir lequel traiter en premier.
| Cette année | Dans 2 à 5 ans | Dans 5 à 15 ans | Au-delà | |
|---|---|---|---|---|
| Particuliers | ||||
| Dirigeants et les entreprises |
Vous préférez partir de votre situation ?
Chaque statut ouvre des dispositifs particuliers.