Private Equity
Investir dans des entreprises non cotées au travers de fonds spécialisés, pour diversifier un patrimoine hors des marchés cotés et participer à la croissance d'entreprises en développement.
- Horizon conseillé
- 8 à 10 ans
- Liquidité
- Faible, souvent bloquée
- Accès
- Fonds, assurance-vie
- Risque
- Perte en capital possible
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Qu'est-ce que le Private Equity ?
Le Private Equity consiste à investir dans des entreprises non cotées : des PME et ETI en croissance, en transmission ou en transformation. On y accède le plus souvent par des fonds spécialisés, qui sélectionnent les entreprises, les accompagnent puis les revendent, généralement sur huit à dix ans.
En contrepartie de cette durée et d'un risque de perte en capital, le non coté vise une performance supérieure aux marchés cotés et diversifie le patrimoine.
Il peut être détenu en direct, dans une assurance-vie ou par une holding, avec une fiscalité pouvant parfois être très favorable.
Comment ça marche, concrètement ?
Vous souscrivez à un fonds
En direct ou dans une assurance-vie, selon les fonds accessibles.
Le fonds investit
Il appelle progressivement votre engagement et entre au capital d'entreprises.
Le fonds cède ses participations
Les distributions arrivent en fin de vie du fonds, souvent après huit à dix ans.
Les clés d'un investissement réussi en Private Equity
Une part calibrée du patrimoine
La plupart des fonds immobilisent l'épargne huit à dix ans. La part investie se dimensionne selon vos besoins de liquidité.
Des gérants sélectionnés sur leur historique
Les écarts de performance entre gérants sont bien plus forts qu'en Bourse. L'historique, l'équipe et la régularité des résultats guident la sélection.
Des frais analysés avant de signer
Frais de gestion, de souscription et part des plus-values revenant au gérant : ils s'analysent fonds par fonds, avant tout engagement.
Private Equity : est-ce pour vous ?
Elle vous convient si
- Vous avez un horizon d'au moins huit ans
- Votre patrimoine financier est déjà diversifié
- Vous voulez sortir des seuls marchés cotés
Mieux vaut l'éviter si
- Vous pourriez avoir besoin de cette épargne
- Il représenterait l'essentiel de votre patrimoine
Vous hésitez entre les deux ? C'est précisément l'objet du premier rendez-vous.
Le vérifier avec un associéComment sélectionnons-nous vos fonds ?
Nous sélectionnons des sociétés de gestion reconnues, répartissons les engagements entre plusieurs fonds et millésimes, et choisissons l'enveloppe la plus adaptée à votre fiscalité.
- Sélectionner les gérants sur leur historique
- Répartir entre stratégies et millésimes
- Choisir entre détention directe et indirecte (contrat de capitalisation ou holding)
- Suivre appels de fonds et distributions
Une sélection resserrée : nous ne retenons que les acteurs les plus solides de leur marché.
« Merci à Vincent pour son accompagnement et son professionnalisme dans mes investissements et son expertise en Private Equity. Je recommande ! »
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Lire tous les avis sur GoogleTrois associés issus de la banque privée, un seul interlocuteur du début à la fin.
Vos questions, nos réponses
Ce que l'on nous demande le plus souvent sur cette solution.
Poser ma questionÀ partir de quel montant ?
Certains fonds sont accessibles dès quelques milliers d'euros, notamment via l'assurance-vie. D'autres, réservés aux investisseurs avertis, demandent 100 000 € ou plus.
Peut-on récupérer son argent avant la fin ?
Rarement : la plupart des fonds ne prévoient pas de sortie anticipée. Certains fonds dits evergreen offrent une liquidité partielle, sous conditions.
Le Private Equity rapporte-t-il plus que la Bourse ?
Sur longue période, certaines études le montrent, mais les écarts entre fonds sont très importants et les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le risque de perte en capital est réel.